ファイナンシャルアカデミー(公式) さんのインスタグラム写真 - (ファイナンシャルアカデミー(公式) Instagram)「 5年で1000万円を目指す資産設計術＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊アセットアロケーションとは？アセットアロケーションとはリスクをできるだけ減らしながら分散投資する方法のこと。運用の成否はこのアセットリロケーションで80％は決まると言われています。たとえば、資産を円だけで持っていると、円高円安により資産の価値が高くなったり低くなったり大きく動きますが、円と外貨を半分ずつ持っていたら円高でも円安でもどちらでも損をしないのです。円高の時は外貨建ての商品を多く買うことができ、円安の時は円建ての商品を多く積み増すことができます。＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊投資に必要な3つのステップ投資に必要なステップは以下の3つ。 1.　現状認識必要額はいくらか、何に必要かを知る必要があります。 2.　目標設定何がどのくらい必要なのかを知り、いつまでにどのくらい貯めるのかを決めます。何度でもシミュレーションしてみて、目標を設定します。 3.　解決方法その目標を達成するために何をどうしていくか、どのような商品をどのように組み合わせていくかを検討します。目標設定をしてシミュレーションをしてみた時に、その両方が合致するようにすることが大事です。＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊資産運用のための6つの資産資産運用のため資産には以下の6つ 1.　株式型…株の上がり下がりで利益を得るもの。株、投資信託、ETFなど 2.　債券型(金利型)…満期になったら元本が返ってくる。金利が受け取れる。債券、定期預金など 3.　円の資産 4.　外貨の資産 5.　流動性資産(現金、普通預金、MRF) 6.　その他(リート、金、原油、ヘッジファンドなど) ◎アセットアロケーションの原案◎ 日本株…10％　日本の債券…30％外国の株…30％　外国の債券…10％流動性資産とその他…20％＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊長期積み立てに向いているインデックスファンドでの運用この原案でポートフォリオを作ったら3ヶ月に1回程度モニタリング(チェック)をして、必要に応じて1年に1度はリバランス(バランスを元に戻すこと)をするだけでよいでしょう。投資に慣れたらタクティカル・アセットアロケーションという高度な技を使い、一時的にバランスを変えて収益をさらに積み上げるという方法もあります。毎月5万円の積み立て投資をして10年後に1000万円にするには、年率5.6％での運用が必要となります。そのためにはどの金融商品を組み合わせるか、という考え方で目標を達成していくことができるのです。 #ファイナンシャルアカデミー #financialacademy #ファイナンシャルプランナー #お金の教養 #手書きアカウント #手書きツイート #手書きポスト初心者 #手書きポスト #デジタルツイート #自分次第 #自己実現 #勉強 #勉強会 #勉強中 #勉強記録 #勉強垢さんと繋がりたい #勉強垢 #情報収集 #貯金 #貯蓄 #目標 #目標設定 #資産運用 #資産形成 #資産 #株式投資 #投資 #投資信託 #投資初心者 #投資女子」7月30日 18時03分